各金融机构∶

       为深入推进信用联合奖惩机制建设，加强在金融领域的失信联合惩戒工作，形成对失信主体的联合惩戒合力，营造"处失信、处处受限"的金融生态环境，根据《台州市信用"红黑名单"工作制度》（台信用办发〔2017〕9 号）、《台州市守信联合激励措施清单》和《台州市失信联合惩戒措施清单》（台信用办（2017〕14号）等文件要求，制定本方案，现将有关事项通知如下。

       一、总体要求

       深入贯彻国家、省关于失信联合惩戒机制建设的工作要求，落实国家出台的联合惩戒合作备忘录，结合我市信用联合奖惩推进情况，助推小微企业金融服务改革突破创新，有效解决金融机构与企业的信息不对称，对失信被执行人、企业经营异常名录（法定代表人或实际控制人）、严重失信纳税人等各类失信主体在金融领域实施联合惩戒，以营造良好诚信的营商环境。

       二、实施方式

       （一）惩戒对象确定

       各市级主管部门按照国家、省级部门统一标准确定相关领域的失信联合惩戒对象。对失信联合惩戒对象进行认真核对，确认需要实施的联合惩戒对象，认定的依据主要包括∶一是公共管理和服务中反映相关主体失信情况的登记类信息;二是刑事处罚、行政处罚、行政强制等反映主体失信状况的信息;三是拒不履行生效司法裁决的信息;四是根据法律规章或规范性文件可作为黑名单认定依据的其他信息; 五是上级主管部门统一认定下发的失信惩戒对象。

       （二）名单精准比对

       市发改委为失信惩戒名单交叉比对提供技术支持，确认后的失信惩戒对象名单在"信用台州"网站实时公示，同时交换至人民银行台州市中心支行（市金融服务信用信息共享平台）和市银行业协会，将名单按照约定的方式提供给全市各类金融机构。

       失信联合惩戒名单主要通过以下3种方式进行交换∶

       （1）平台下放。由人民银行台州市中心支行通过市金融服务信用信息共享平台推送给各家金融机构。

       （2）邮箱推送。人民银行台州市中心支行通过金融网邮箱将失信惩戒对象名单发送至各金融机构责任部门，金融机构自行下载使用。（请各金融机构于3月 26 日前，将工作联系人与数据接收邮箱报送至人民银行台州市中心支行）。

       （3）接口交换。开发市公共信用信息平台与金融机构业务操作系统相匹配的数据传输端口，实现名单的自动交换。

       （三）惩戒成效反馈

       请各金融机构切实抓好对失信名单的惩戒工作，根据实际情况，按失信性质和程度的不同确定相应的分类惩戒措施，将失信惩戒嵌入到金融业务审批流程，并实行台账管理，及时做好统计工作。成效落实情况总结、典型惩戒案例应干下一个季度的前 5 个工作日内通过金融网邮箱报人民银行台州市中心支行（反馈模板见附件1、附件 2），人民银行台州市中心支行负责整理共享给市发改委。市发改委负责推送给市级其他平台，上报至"信用浙江"、"信用中国"网站等。

       联合惩戒将通过以下3种方式反馈成效∶1）接口反馈。通过已开发的数据传输端口，实现成效反馈自动反馈。2）平台导入。通过市公共信用信息平台进入联合惩戒功能模块，定期上报惩戒成效。3）数据填报，以Excel 表格、Word文档等形式，报送至人民银行台州市中心支行和市银行业协会邮箱。

       三、实施步骤

       （一）惩戒对象整理与发送

       3月30日前，市中级人民法院、市市场监管局、市国税局、市地税局等部门梳理出存量失信联合惩戒名单汇总市发改委，由人民银行台州市中心支行通过市金融网邮箱发送的形式分发给各金融机构相关责任部门。市发改委会同各主管部门建立名单定期更新机制，确保联合惩戒对象的时效性。

       （二）联合惩戒实施

       各金融机构获取第一批失信联合惩戒名单后，应积极响应、全面部署，开展失信联合惩戒专项行动，于4月10日前向人民银行台州市中心支行和市银行业协会报送联合惩戒工作成效及有关统计报表。

       （三）持续稳步推动

       人民银行台州市中心支行根据市发改委汇总的联合惩戒信息于每月15日向各金融机构更新交换失信联合惩戒名单。

       四、保障措施

       （一）建立长效机制

       各相关部门应明确职责，积极推进失信联合惩戒工作。市发改委和人民银行台州市中心支行履行好总牵头的职责，各失信联合惩戒牵头部门履行负责领域的惩戒牵头工作，确保惩戒对象名单的实时性和准确性。各金融机构应以此次惩戒工作为契机，在主管领域完善法规标准、加强信用评价、实行分级监管，确保失信联合惩戒工作方案在金融领域得到有效实施。市金融办、人民银行台州市中心支行、台州银监分局负责督促各金融机构建立健全长效机制，对失信主体探索建立信用修复制度，鼓励和支持失信人员自主修复信用，建立有利于自我纠错、主动自新的社会鼓励机制。

       （二）加强宣传教育

       各相关单位应利用报纸、广播、电视、网络等媒体，多渠道选报典型惩戒案例，适时曝光严重失信行为，形成社会舆论压力，以反向倡导诚实守信，广泛宣传各金融机构开展失信联合惩戒的做法和经验，扩大联合奖惩对象名单制度的影响力和警示力，进一步促进金融活动参与者守法守信。

       （三）开展成效检验

       各失信联合惩戒牵头部门应组织对金融领域联合惩戒工作的指导和督查，会同监管部门督促金融机构健全工作机制、落实惩戒措施、抓出惩戒成效。相关部门要及时加强交流与合作，梳理总结联合惩戒的新做法、新经验，共同推进金融领域的失信联合惩戒。

       市发改委联系人∶

       杨成刚 88511343 电子邮箱∶tzcredit@163.com 

       人民银行台州市中心支行联系人∶

       罗时贵 88553652 电子邮箱∶32574706@qq.com 

       市银行业协会联系人∶

       朱佳莹 88528237 电子邮箱∶825989927@qg.com

       附件1联合惩戒实施反馈表

       附件2联合惩戒反馈案例两篇

       附件3台州银行业金融机构名单

台州市发展和改革委员会    信用台州建设领导小组办公室

人民银行台州市中心支行    台州市人民政府金融工作办公室

中国银行业监督管理委员会台州监管分局

2018年3月27日